أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 وأهم مميزاتها

أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 فقد ظهرت الكثير من بوابات الدفع الإلكتروني وكان ذلك أثناء السنوات القليلة الماضية، وذلك كان كنتيجة مباشرة لازدهار التجارة الإلكترونية بشكل متسارع، حيث ساعد بقاء الملايين من الأشخاص في منازلهم في بداية عام 2020 وكان ذلك بسبب العزل الصحي في أن تصبح كافة القنوات الرقمية هي البديل الأمثل للمتاجر المزدحمة من أجل التسوق.

وقد أدى النمو المفاجئ لكافة منصات التجارة الإلكترونية عالميًا إلى وجود زيادة في الطلب بشكل غير مسبوق على جميع بوابات الدفع من خلال الإنترنت، ولكن ليست كافة البوابات الدفع المعروفة متاحة في كافة البلاد، لذلك قد جمعت لك في هذا المقال المفصل أشهر البوابات الخاصة بالدفع الإلكتروني في العالم العربي.

أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 

أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 تعتبر بوابة الدفع الإلكتروني هي عبارة عن واجهة برمجية حيث تعمل كوسيط بين البائع والمشتري وذلك بغرض تسهيل إتمام عملية التسوق بواسطة الإنترنت بكل فاعلية وأمان. 

وتتيح للمشتري إتمام العملية الخاصة بالدفع باستخدام نظام الدفع الذي يفضله سواء كان ذلك عبر بطاقته البنكية، أو أي محفظة ذكية. Smart Wallet يمكن له أن يستخدمها، وتساعد البائع أيضاً في القيام بتحصيل كافة أمواله من المشتري، حيث إنها تعد هي المسؤولة عن إرسال بيانات المشتري والمبلغ المدفوع إلى البنك الذي يتعامل معه البائع.

أبرز الخطوات التي توضح آلية عمل بوابة الدفع الإلكتروني

توجد العديد من الخطوات الخاصة بتوضيح آلية العمل وذلك لمعرفة أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 ومن أبرز هذه الخطوات الآتي:

الخطوة الأولى

 تبدأ هذه المرحلة الأولى في عمل بوابة الدفع الإلكتروني وذلك عندما يقوم العميل بتقديم طلب خاص بالشراء على الموقع الإلكتروني عن طريق الضغط على زر ادفع الآن. 

الخطوة الثانية

يأخذ موقع الويب أو المنصة الخاصة بالتجارة الإلكترونية العميل إلى بوابة الدفع، حيث أنه يقوم بإدخال كافة البيانات الخاصة بالبطاقة البنكية التي يستخدمها للدفع. 

الخطوة الثالثة

 بمجرد أن يتم إدخال كافة البيانات تنقل بوابة الدفع العميل مباشرة إلى صفحة البنك أو صفحة آمنة وذلك للتأكد من صحة البيانات.

الخطوة الرابعة

فبعد أن يتم التأكد من صحة كافة هذه البيانات، يحدث بعدها الموافقة على المعاملة أو يمكن رفضها من قبل بنك المشتري، وهذا يتوقف على وجود رصيد يكون كاف في حسابه.

الخطوة الخامسة

بمجرد أن يتم الموافقة من البنك على إتمام هذه المعاملة، سوف يظهر للمشتري رسالة خاصة بإتمام العملية بكل نجاح، وترسل بوابة الدفع رسالة للتاجر إعلامه بإتمام عملية الشراء في موقعه أو متجره الإلكتروني.

الخطوة السادسة

 فبعد ذلك، سوف يقوم بنك العميل بعملية الدفع للبوابة، ومن ثم سوف تقوم بوابة الدفع الإلكتروني بخصم نسبة عمولتها، والقيام بتحويل كافة الأموال إلى بنك التاجر.

أهم العوامل التي تساعدك في اختيار بوابة الدفع الإلكتروني 

توجد العديد من العوامل المختلفة التي تساعد بشكل في اختيار البوابة من خلال أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 ومن أبرز هذه العوامل الآتي:

 يتم تحديد الجمهور المستهدف

وذلك سوف يسهل عليك تحديد الجمهور المستهدف والموقع الجغرافي من حيث اختيار بوابة الدفع المناسبة، فإن تحديد الموقع الجغرافي على سبيل المثال سوف يتيح لك فرصة التأكد من عمل بوابة الدفع في الدول المستهدفة.

كما أن تحديد الجمهور المستهدف سو يمكنك بشكل كبير من فهم أنواع وسائل الدفع التي قد يحتاجون إليها، فعلى سبيل المثال سوف يختار جيل الألفية المدفوعات عبر باي بال أو المحافظ الذكية، بينما يفضل الجمهور الأكبر سنًا كافة الطرق التقليدية، مثل البطاقات البنكية.

سهولة الإعداد والدمج وموثوقية الأداء

تركز معظم بوابات الدفع الإلكتروني على تقديم تجربة دمج سلسة من خلال توفير إضافات Plugin مناسبة للدمج مع منصات التجارة الإلكترونية المختلفة، مثل: Woocommerce، و Shopify، و Magento، و Open Cart، و Wix، و Cs Cart، وغيرها من المنصات الأخرى.

مستوى الأمان والسمعة

عندما يتعلق الأمر بتلقي المدفوعات من خلال الإنترنت، يجب أن يكون أمان بوابة الدفع الإلكتروني أولوية قصوى لديك، وذلك لأنه من المهم ضمان تأمين جميع بياناتك وبيانات عملائك بشكل كافٍ، فعند الاختيار يجب أن تتأكد من أن البوابة التي تختارها متوافقة مع معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع PCI DSS من المستوى الأول على الأقل.

التكلفة والرسوم المفروضة

يعتبر التسعير أمرًا مهمًا يجب مراعاته خلال اختيار بوابة الدفع الإلكتروني وذلك لاختيار أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 وذلك لأنه يوجد لكل بوابة دفع إلكتروني شروط الاستخدام والرسوم الخاصة بها التي يجب عليك معرفتها قبل الاشتراك، وذلك للمقارنة بين الخيارات.

أبرز أنواع الرسوم التي ستقابلها في بوابات الدفع الإلكتروني

توجد عدة أنواع من الرسوم سوف تتم مواجهتها في بوابات الدفع لذلك يجب معرفة أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 ومن أبرز هذه الأنواع الآتي:

رسوم إعداد البوابة

 يوجد بعض من بوابات الدفع التي تفرض تكلفة إعداد أولية تعمل على تغطية إعداد التكامل والموافقة على حساب التاجر الخاص بك، من أشهرها في مصر بوابة الدفع فوري باي  وهي المنصة التابعة إلى منصة فوري

رسوم اشتراك

 بعض من البوابات تفرض رسوم اشتراك شهرية تكون محددة لا يوجد علاقة لها بعمليات الشراء التي تتم، ومن أشهرها في الوطن العربي بوابة Tap الكويتية.

الرسوم المفروضة على كل عملية دفع 

حيث أن هذه الرسوم تفرضها كافة بوابات الدفع الإلكتروني تقريبًا وهي نسبة مئوية حيث أنها تتراوح في الغالب بين حوالي 2 إلى 5 % من قيمة المبلغ المدفوع.

الرسوم الثابتة

 وهي تكون عبارة رسم محدد يفرض على كل معاملة لا علاقة له بقيمة المعاملة.

رسوم الدعم والأمن

وهي تشمل كافة الرسوم الخاصة بتقديم العديد من خدمات الدعم الفني المميزة، وعدة ميزات أقوى وذلك لتأمين عمليات الدفع.

رسوم رد المبالغ المدفوعة

 بعض من البوابات تفرض رسومًا على المبالغ المستردة، ويحدث ذلك عندما يرفض العميل الطلب بعد دفع قيمته، حيث أنه يعاد المبلغ مرة أخرى إلى العميل بواسطة بوابة الدفع، لذلك تفرض بعض من هذه البوابات رسومًا على هذه المعاملات.

اقرأ أيضًا: منصة كورسيرا وسيلتك للدراسة

أهم مميزات استخدام بوابات الدفع الإلكتروني

بعد معرفة أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 يوجد لاستخدام بوابات الدفع العديد من المميزات التي منها الآتي:

• تحسين تجربة التسوق من خلال الإنترنت للعملاء، وتحسين جميع فرص زيادة ربح التجار.
• استلام كافة المدفوعات من العملاء وذلك بعدة وسائل دفع متعددة، وعملات مختلفة حول العالم.
• تتم أيضاً معالجة كافة المدفوعات بكل أمان والحفاظ على خصوصية بيانات وسائل الدفع المختلفة.
• أيضاً يتم وقف المدفوعات غير المصرح بها باستخدام عدة تقنيات وذلك للحماية من الاحتيال.
• وجود سهولة في التعامل بسرعة مع مراجعات العملاء ورد المبالغ لنفس وسيلة الدفع.
• توفير تحليلات وأيضاً تقارير عن المبيعات وذلك لدعم اتخاذ قرارات وذلك لتطوير الأعمال.
• يستلم التجار جميع أموالهم من حساب بنكي واحد رغم تحصيلها من عدة مصادر.

في ختام المقال تناولنا الحديث عن أفضل 4 بوابات دفع إلكتروني مناسبة للعرب 2024 وعن أهم المميزات التابعة لها.